ETF fondy

Fondy obchodované na burze (ETF je zkratkou pro burzovně obchodovatelné fondy, z anglického překladu = Exchange Traded Fund). ETF je složen z několika různých aktiv, jako jsou například akcie, dluhopisy, komodity nebo nemovitosti. Tato aktiva jsou vybrána tak, aby co nejlépe odpovídala určitému indexu nebo sektoru. Celkově se jedná o nový a moderní investiční produkt.

Pokud se zajímáte i o investování do nemovitostí, můžete si přečíst užitečné rady v samostatném článku Jaký byt si zvolit pro investování.

Co je to ETF fond?

Jedná se o druh investičního fondu, který je obchodovatelný na burze stejně jako akcie. Investorům poskytuje možnost investovat do širokého spektra aktiv najednou. 

ETF vs. AKCIE

ETF (Exchange-Traded Fund) a akcie jsou dva různé typy finančních produktů, které se liší svými vlastnostmi a funkcemi.

• Akcie (Shares) jsou malými podíly na majetku společnosti, které vlastníte. Když koupíte akcie, stáváte se malým podílníkem společnosti a máte právo na část zisku, který společnost vygeneruje. Akcie se obchodují na burze a jejich cena se může v průběhu času měnit v závislosti na mnoha faktorech, jako jsou hospodářská situace, finanční výkon společnosti a další.
• ETF (Exchange-Traded Fund) je investiční produkt, který se skládá z portfolia různých finančních instrumentů, jako jsou akcie, dluhopisy, komodity a další. ETF se obchodují jako akcie na burze a jejich cena se mění v průběhu času s hodnotou portfolia, které obsahují. ETF nabízí možnost investovat do širokého spektra finančních trhů a sektorů bez nutnosti kupovat jednotlivé akcie nebo další finanční produkty.

V závěru, rozdílem mezi akciemi a ETF je, že akcie znamenají vlastnictví podílu na společnosti, zatímco ETF je portfolio finančních produktů, které mohou zahrnovat i akcie. Oba typy produktů mohou být dobrými investičními možnostmi v závislosti na vašich finančních cílech a investiční strategii.

Více o akciích jsme psali v samostatném článku Jak koupit akcie.

Historie ETF fondů

První zmínky o ETF jsou datované na začátek 90.let 20. století, v té době proběhly první pokusy rozšířit investorské možnosti prostřednictvím fondů pro širokou veřejnost, která měla tisíce dolarů v kapse.

Historicky první ETF se objevil na burze AMEX v roce 1993. Zasloužil se o to SPDRs (S&P Depositary Receipts) tzv. SPIDER – Ticker: SPY který je vázán na index S&P 500.

Větší pozornosti se ETF fondům dostalo v roce 2008, kdy americká SEC připravila dostatečnou regulaci v oblasti bezpečného řízení transparentnosti portfolií. Tato regulace podpořila vzniku dalších přibližně 200 různorodých obchodovaných fondů. Rok 2008 můžeme nazvat jako ETF BOOM. Investování se stalo zajímavější a snazší pro kohokoliv! 

Jak fungují ETF fondy

Fungují jako pasivní investiční nástroj a snaží se napodobit výkon indexu, který sleduje. Jak je toho dosaženo? Prostřednictvím nákupu cenných papírů, které tvoří daný index. Obchodování ETF funguje tak, že určitý fond nakoupí určitá podkladová aktiva a vydá na to své vlastní akcie. Pokud si chcete otevřít investiční účet, tak můžete třeba tady.

(zdroj: lynxbroker.cz)

Pro některého investora se mohou hodit i informace Jak investovat do zlata.

Výhody ETF fondů

ETF fondy nabízejí řadu výhod, které je činí atraktivními pro investory:

1. Dostupnost: ETF fondy se obchodují na burze, jako jsou akcie, což umožňuje investovat v malých částkách a bez nutnosti významných nákladů.
2. Diversifikace: ETF fondy obvykle zahrnují široké spektrum finančních aktiv, což pomáhá snížit riziko jednotlivých investic a poskytuje možnost investovat do širokého spektra trhů a sektorů.
3. Nízké náklady: Ve srovnání s jinými typy investičních fondů, jako jsou aktivně řízené fondy, mají ETF fondy obvykle nižší náklady na správu.
4. Flexibilita: ETF fondy mohou být snadno kupovány a prodávány během burzovního dne, což umožňuje investorům snadnou flexibilitu při nákupu a prodeji.
5. Transparentnost: ETF fondy pravidelně publikují informace o svém složení, což umožňuje investorům lépe pochopit, do čeho přesně investují.
6. Nízký minimální vklad: Mnoho ETF fondů umožňuje investovat s minimálním vkladem, což může být výhodné pro ty, kteří hledají možnosti s nízkým průchodem.

ETF fondy mohou být výhodným investičním produktem pro investory, kteří hledají možnosti s nízkými náklady, diverzifikací a snadnou dostupností. Je však důležité si uvědomit, že jako každý jiný finanční produkt, ETF fondy mohou také přinést rizika a mohou být vhodné pouze pro určité typy investorů.

Nevýhody ETF fondů

Existují také některé nevýhody ETF fondů, které je třeba zvážit:

1. Komplikovanost: ETF fondy mohou být pro některé investory složité a těžko pochopitelné, zejména pro začátečníky v oboru.
2. Vysoké poplatky: I když mohou být náklady na správu u ETF fondů obecně nižší než u jiných typů investičních fondů, některé ETF fondy mohou stále mít vysoké poplatky, které mohou ovlivnit celkovou výkonnost. Pozorně čtěte podmínky!
3. Riziko pasivního investování: ETF fondy obvykle fungují jako pasivní investice, což znamená, že se snaží napodobit výkon indexu, který sledují. To může vést k tomu, že nebudou schopny využít příležitosti pro aktivní investování a mohou být výkonnostně zaostávat za jinými typy investičních fondů.
4. Riziko přímých investic: ETF fondy jsou stále investicemi do finančních aktiv a mohou být ovlivněny stejnými faktory, jako jednotlivé investice, jako je politická a ekonomická nestabilita, změny cen komodit a další.
5. Skryté náklady: Některé ETF fondy mohou mít skryté poplatky, jako jsou transakční poplatky a poplatky za likviditu, které mohou ovlivnit celkovou výkonnost fondu.

ETF fondy mohou nabídnout řadu výhod, ale také existují některé nevýhody, které je třeba zvážit. Je důležité pečlivě zvážit všechna rizika a výhody předtím, než se rozhodnete investovat.  Konzultace s finančním odborníkem může pomoci při rozhodování, zda je tento typ investice vhodný pro váš osobní finanční plán.

Rizika ETF fondů

Je důležité i zvážit rizika:

• Tržní riziko – Riziko ztráty z důvodu změny tržních cen je obecně spojováno s jakýmikoli cennými papíry.
• Měnové riziko – Všechny instrumenty, které se obchodují na zahraničních trzích v cizí měně, podléhají poklesu či zvýšení hodnoty této cizí měny vůči měně domácí. To může pro investora znamenat ztrátu či vyšší zisk díky aktuálnímu kurzu.
• Inflační riziko – Význam spočívá v trvalém znehodnocení peněz, čemuž podléhá každá měna na základě aktuální ekonomiky.

Pokud vás zajímají kryptoměny, více si můžete přečíst v průvodci kryptoměn.

 

Nejlepší broker na investování do ETF fondů

• E-toro

eToro je mezinárodní izraelská společnost se zaměřením na sociální obchodování a investice do různých aktiv. Specializuje se na poskytování finančních služeb a služby kopírování obchodů (tzv. copy trading). Byla založena v roce 2007 a má své sídlo ve střední Izraeli. Společnost má registrované pobočky na Kypru, Spojeném království, Spojených státech a Austrálii. V lednu 2022 činila hodnota společnosti 8,8 miliard dolarů.

(zdroj: etoro.com)

• Trading 212

Trading 212 nabízí svým uživatelům možnost obchodovat na globálních finančních trzích s širokým výběrem finančních instrumentů včetně akcií, měn, komodit, kryptoměn a dalších. Platforma je zaměřena na jednoduchost a přístupnost pro všechny typy obchodníků a nabízí uživatelsky přívětivé rozhraní s intuitivním ovládáním a širokými možnostmi sledování a analýzy trhu.

Trading 212 je také regulován a dozoruje ho Evropská unie a FCA, což znamená, že jeho uživatelé mohou mít jistotu, že platforma splňuje nejvyšší standardy transparentnosti a bezpečnosti. Navíc platforma nabízí několik možností účtů a platforem, včetně bezplatného demo účtu, aby umožnila svým uživatelům vyzkoušet si obchodování bez rizika.

Super věc na Trading 212 je, že můžete investovat minimální částku 25 korun jak do akcií, tak i ETF.

(zdroj: trading121.com)

• Patria Finance

Patria Finance je česká finanční společnost poskytující služby v oblasti finančního poradenství a obchodování s finančními instrumenty. Společnost byla založena v roce 1994 a od té doby se stala jednou z předních finančních institucí v České republice. Patria Finance nabízí svým klientům širokou škálu služeb, včetně obchodování s akciemi, komoditami, měnami a dluhopisy, stejně jako finanční poradenství a správu portfolií.

Společnost také nabízí online obchodování prostřednictvím svého internetového portálu, což umožňuje svým klientům obchodovat z pohodlí svého domova nebo kanceláře. Patria Finance je regulována Českou národní bankou a splňuje přísné standardy transparentnosti a bezpečnosti. Společnost se také zaměřuje na poskytování kvalitních služeb a zákaznické podpory, aby uspokojila potřeby svých klientů a umožnila jim dosáhnout jejich finančních cílů.

(zdroj: eman.cz)

• XTB

XTB je jednou z největších forexových a CFD (contract for difference) brokerů na světě s působností v několika zemích Evropy, Latinské Ameriky a Asie. Společnost byla založena v roce 2002 a nabízí širokou škálu finančních produktů včetně forexu, akcií, komodit, indexů a dluhopisů. XTB nabízí svým zákazníkům online obchodování prostřednictvím svých platforem a nabízí také školení a podporu pro začátečníky i pokročilé obchodníky.

(zdroj: xtb.com)

Pokud si nechcete tvořit účty u zmiňovaných brokerů, můžete začít investovat i s pomocí vaší banky! Všechno je velice jednoduché.

• Fio Banka

Fio banka je česká banka, která nabízí širokou škálu služeb včetně investičních možností. Investice přes Fio banku mohou zahrnovat například investice do akcií, cenných papírů, fondů nebo směnek.

• ČSOB

ČSOB (Československá obchodní banka) nabízí svým klientům také řadu možností pro investování. Tyto možnosti mohou zahrnovat investice do akcií, cenných papírů, podílových fondů, směnek a dalších finančních produktů.

• INDIGO

Indigo je služba, která vznikla ve společnosti Patria Finance, a.s. – první české investiční bance. Pohyby na trhu sleduje za vás a v případě potřeby automaticky může přenastavit vaše portfolio. 

Jak vybrat ETF fond?

Výběr ETF fondu by měl být založen na vašich finančních cílech, tolerance rizika a investičního horizontu. Zvažte, do jakého typu aktiv chcete investovat (akcie, dluhopisy, komodity atd.), zeměpisné rozložení a sektorové zaměření. Dále se zaměřte na výkonnost fondu v minulosti, kvalitu a dostupnost informací o fondu a také na poplatky. Nakonec nezapomeňte se seznámit s dokumenty fondu, jako jsou výkazy o výnosnosti a prospekty, abyste měli úplný a informovaný pohled na fond a jeho funkci.

Nejznámější ETF fondy

• S&P 500 (Standard & Poor’s 500) 

Jedná se o akciový index, který zahrnuje 500 největších obchodovaných podniků na burze v USA. Tento index patří k nejdůležitějším indexům světa a letos slaví 100 let od jeho založení. Vedle kurzového indexu existují ještě další indexy rodiny S&P, například S&P 500 Total Return Index.

• S&P 100

Index S&P 100 je burzovní index akcií Spojených států amerických, který vede společnost Standard & Poor’s. Index S&P 100, který je podmnožinou indexu S&P 500, zahrnuje 101 (protože jedna z jeho složek má 2 třídy akcií) předních amerických akcií na burze. Akcie v indexu S&P 100 jsou obvykle největší a nejzavedenější v indexu S&P 500.

• Nasdaq Composite

Tento index zahrnuje téměř všechny akcie, které jsou na burze Nasdaq. Patří do nejsledovanějších akciových indexů spolu s Dow Jones Industrial Average a S&P 500. Složení NASDAQ Composite je silně zaměřeno na společnosti v sektoru informačních technologií.

Pokud vás zajímají informace o investičních fondech, tak si vše můžete přečíst v samostatném článku.

Nemovitostní fondy

Nemovitostní fondy jsou investičními nástroji, které investují do nemovitostí. Tyto fondy získávají finanční prostředky od investorů a ty pak investují do nemovitostí jako jsou kancelářské budovy, obchodní centra, rezidenční domy nebo hotelové objekty. Cílem nemovitostních fondů je generovat výnos z nájmů z nemovitostí a zhodnocování hodnoty samotných nemovitostí.

Výhody investování do nemovitostních fondů zahrnují možnost diverzifikace portfolia, přístup k investicím do nemovitostí, které by samostatně nebyly dostupné a profesionální správu aktiv. Nicméně, stejně jako u jakéhokoliv investičního nástroje, existují i rizika, jako například riziko změn v makroekonomickém prostředí, změny výnosů z nájmu nebo změny v hodnotě samotných nemovitostí.

Při rozhodování o investování do nemovitostních fondů by měli investoři pečlivě zvážit své investiční cíle, finanční situaci a tolerance rizika. Doporučuje se také pečlivě prostudovat dokumentaci fondu a získat poradenství od odborníka na finanční trhy.

My jako společnost Bydlení na doporučení se specializujeme na realitní trh a můžeme vám pomoci najít investiční nemovitost a postarat se kompletně i o následný pronájem. Výnosnost nemovitosti (bytu či domu) tedy budete mít pod kontrolou. Kontaktujte nás, pomůžeme vám.